监管层年底连发两起行政处罚,一家券商因新三板资管计划违规被责令整改


中国基金报记者 刘芬

 

监管层年底仍不放松对金融机构的核查。12月27日,两家金融机构分别收到当地证监局责令整改的通知。据证监会网站公示,江苏张家港农村商业银行因基金销售业务存在问题而收到江苏证监局的整改通知;国海证券因“国海明利股份1号集合资产管理计划”收到广西证监局的整改通知。

 

一天内两家机构因违规遭行政处罚

 

据了解,国务院办公厅于2015年8月发布《国务院办公厅关于推广随机抽查规范事中事后监管的通知》;证监会于当年11月发布《关于印发中国证监会推广随机抽查工作实施方案的通知》。为贯彻以上两项要求,各级监管机构都加强了对基金销售机构的随机抽查,机构在销售过程中的不合规行为陆续浮出水面。

 

江苏证监局12月27日公告称,该局对江苏张家港农村商业银行2016年1月1日至至2017年6月30日期间的基金销售业务进行了现场检查,场检中发现张家港农商行存两大问题:第一,张家港农商行所使用的基金产品风险评价方法及其说明未向基金投资人公开;第二,张家港农商行未在2016年度结束一个季度内完成上年度基金销售业务的监察稽核报告。

 

张家港农商行的两大问题行为违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第61条、第85条的规定,江苏证监局依据《证券投资基金销售管理办法》第87条的规定决定对张家港农商行责令整改。

 

另一则行政处罚通知由广西证监局于12月27日发出。广西证监局近期对国海证券的“国海明利股份1号集合资产管理计划”设立募集及投资者适当性管理等情况进行了现场检查,场检中发现在“国海明利股份1号集合资产管理计划”募集过程中,国海证券未充分了解劣后级份额委托人的真实身份、资产与收入以及风险承受能力;同时国海证券的营销人员在向一些客户宣传推介时,风险揭示不到位、宣传保本保收益。

 

国海证券的行为违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》(证监会令第93号)第三条、第三十三条、第三十七条的规定。根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十七条的规定,广西证监局对国海证券采取责令整改措施。国海证券应在收到决定书之日起30日内予以改正,并向广西证监局提交书面整改报告。

 

国海明利股份1号集合资管计划巨亏

 

值得注意的是,致国海证券受罚的国海明利股份1号集合资管计划为投资新三板的结构性分级产品,分优先级与劣后级。据该资管计划三季报披露,该产品成立于2016年5月10日,成立时规模为1.2亿,产品存续期为1.5年,并于今年11月10日终止,目前处于清算期。

据该集合计划2016年度报告披露,管理人按照合同约定投资新三板明利股份,据ST明利中报显示,国海明利股份1号集合资产管理计划持有5000万股。2016年6月15日,明利股份因筹划重大事项停牌,2016年12月15日恢复转让,当日收市价较暂停转让日前收市价下跌47.5%,其后股份持续大幅下跌,产品净值急剧下跌,触及进取级委托人的补仓线,但进取级委托人两次违约,未追加资金向优先级分配预期收益和未对集合计划进行补仓,导致集合计划触及强制平仓机制。因明利股份2016年12月26日起暂停转让,该计划未能强制平仓;从而导致管理人与进取级委托人对簿公堂。

 

2017年 4 月 11 日,国海证券代表国海明利股份 1 号集合资产管理计划向广西南宁市中级人民法院提起诉讼,国海证券请求法院判决进取级委托人杨艳青向中国工商银行广东省分行营业部托管专户(即国海明利股份 1 号集合资产管理计划托管专户)支付资金 6,822.60 万元(暂计至 2017年 1 月 31 日,之后的另行计算至实际支付之日止)。此后案情一直拖着,直至今年9月29日,仍未有其他进展。

 

据国海明利股份1号集合资管计划披露,截至三季末,的净值只有0.4118元,净值下跌达59%,至清算结束日,该资管计划的剩余资产只有3293.7万元,总份额为8000万份,其中优先级份额8000万份,进取级份额为0份。

 

去年12月26日起,明利股份因筹备重大事项停牌,一直至今都没复牌。停牌前该股股价暴跌,仅几个交易日便从2元跌至0.62元。



今年7月,因披露的2016年年报被出具无法表达意见的审计报告,新三板公司明利股份被股转公司实施风险警示,带帽ST。


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